Beëindiging bankrelatie en Wwft: risico op witwassen

Einde bankrelatie en Wwft: mag de bank uw bankrekening zomaar stopzetten?

Menig ondernemer wordt tot zijn verrassing geconfronteerd met een beëindiging van de relatie door zijn bank met het gevolg dat rekeningen worden geblokkeerd en betalingen niet meer in ontvangst kunnen worden genomen of kunnen worden uitgevoerd. Vaak gaat dit gepaard met een mededeling van de bank dat de betrokken relatie wordt geregistreerd in een register, het intern of extern verwijzingsregister (IVR en EVR). Vooral dat laatste register kan fataal zijn voor het ondernemerschap omdat de toegang tot financiële diensten of verzekeringsovereenkomsten dan vrijwel worden geblokkeerd met een maximum termijn van acht jaar. De banken en verzekeraars hanteren formuleringen voor de beëindiging van de relatie die veelal ontleend zijn aan de bepalingen van de Wet Witwassen en Terrorismebestrijding (Wwft). De methodiek van de bank en verzekeringsinstellingen is vaak grofmazig in relatie tot de beëindigings- gronden. Onze advocaat ondernemingsrecht in Amsterdam, mr. R.E. Gerritsen, specialist in bankzaken, gaat hier dieper op in. 

Bezwaar tegen de opzegging bankrekening door de bank is raadzaam

Dit overkwam ook een ondernemer die een digitaal platform had opgezet voor de in- en export van bloemsierteelt producten. Hij deed succesvolle zaken in Oost-Europa waaronder Rusland. Bloemenhandelaren kunnen niet buiten de Rabobank om wegens diens verstrengeldheid met de internationale bloemenhandel. Deze bank had echter de betrokken relatie opgezegd omdat zij meende dat er sprake was van een onacceptabel risico op witwassen en/of terrorisme financiering.
[Lees meer]

Te laat op het werk, ontslag en transitievergoeding

Stel je bent werkgever en een van jouw werknemers komt steevast te laat op het werk. Niet even 5 minuten, maar vaak en soms zelfs flink laat ook. Je houdt als werkgever eerst een goed gesprek met de werknemer, en je geeft hem of haar vervolgens een ernstige waarschuwing. Maar de werknemer blijft maar te laat komen en op een gegeven moment raakt het geduld op. Wat kun je dan doen als werkgever?

Arbeidscontract ontbinden bij structureel te laat op het werk komen

Als verbetering echt onmogelijk is en het bedrijf lijdt onder het veelvuldig te laat komen, dan kun je via een advocaat ontslagrecht de kantonrechter vragen om het arbeidscontract te ontbinden. Veelvuldig te laat komen is immers verwijtbaar. Goede kans dat een kantonrechter ook vindt dat het zo niet langer kan en dat de arbeidsovereenkomst door ontslag moet worden beëindigd. [Lees meer]

Redundancy in The Netherlands

Redundancy in The Netherlands is a complex area of law. It is important to obtain independent Dutch legal advice to ensure the legality of the redundancy itself and to safeguard your redundancy entitlements.

If you’ve been put at risk of redundancy or been made redundant, it helps to have expert Dutch solicitors on your side. Our Dutch redundancy lawyers in Amsterdam can advise you on your rights and ensure you’re being treated fairly.

Redundancy: the correct procedures

Redundancy is a potentially fair reason for dismissal, but an employer must use the correct procedures.

An employer can file a request to UWV (Dutch UWV is the board that decides a.o. about unemployment benefits and dismissal for economic reasons) in order to obtain a permit for dismissal based on economic grounds.

According to the existing rules (UWV Implementing Rules), a legally valid business dismissal requires a structural loss of jobs.

In addition, there must be no possibility of reassigning the employee to another suitable position within a reasonable period of time, with or without the help of training[Lees meer]

Gefixeerde schadevergoeding bij ontslag, om hoeveel maanden gaat dat?

Ontslag op staande voet geeft een werkgever als een werknemer een ernstige overtreding begaat, zoals diefstal op het werk. Volgens de wet betekent dit dat iedere partij bevoegd is om de arbeidsovereenkomst onverwijld op te zeggen om een dringende reden. Zo’n reden is zo ernstig dat van de werkgever niet gevergd kan worden de arbeidsovereenkomst te laten voortduren. Wat kan de werkgever nog meer doen als een op staande voet ontslagen werknemer schade heeft veroorzaakt?

Gefixeerde schadevergoeding vorderen

De advocaat van de werkgever kan dan heel simpel de gefixeerde schadevergoeding vorderen. Der werkelijke omvang van de schade hoeft de werkgeer dan niet te bewijzen.
Deze schade bestaat uit het loon over de opzegtermijn. Als een werknemer zijn arbeidsovereenkomst opzegt, moet hij immers de wettelijke opzegtermijn in acht nemen. Dat is normaalgesproken een maand.
Ook een werkgever is een gefixeerde schadevergoeding verschuldigd bij onterecht ontslag
Maar het mes snijdt aan twee kanten: blijkt dat de werkgever de werknemer ten onrecht heeft ontslagen, dan moet de werkgever o.a. loon over de opzegtermijn betalen, als de advocaat van de werknemer om schadevergoeding vraagt. Daarnaast kan de werkenmer de transitievergoeding en een door de rechter toe te kennen billijke vergoeding eisen.
De werkgever die onregelmatig opzegt, ten onrechte iemand op staande voet ontslaat, is dus schadeplichtig. Is de werknemer bijvoorbeeld 17 jaar in dienst, dan is de schade 3 maanden loon (gefixeerde schadevergoeding). Vaak vragen advocaten om de werkgever te veroordelen in het loon over de opzegtermijn. 
De kantonrechter mag de gefixeerde schadevergoeding wel matigen, als daar een goede reden voor is.[Lees meer]